进入稳定币报告2023的稳定和创新世界。在金融迅速 embrace 数字转型的时代，稳定币已经成为关键，提供了数字能力和传统可靠性的独特结合。在我们航行加密货币行业这个动态景观的同时，本报告深入探讨了2023年稳定币的表现。
了解这些数字货币如何与现实资产或算法挂钩，不仅经受住了波动的考验，还在数字和法定货币领域之间搭起了桥梁。请与我们一同踏上稳定币不断演变的道路，探索它们对金融未来的深远影响。
1. 稳定币分析：市值
2023年稳定币的动态反映出不同程度的稳定，其中泰达币在韧性方面领先，而其他稳定币则在不断变化的数字货币领域中面临微妙的转变和挑战。
图表显示了几种稳定币（包括USDT、BUSD、USDC、USDP和DAI）的市值分析。
稳定币
2023年12月3日
6个月表现 %
1年表现 %
5年表现 %
USDT
896.74亿
-0.26%
+0.01%
+1.48%
BUSD
165.3亿
+0.01%
-0.07%
-0.12%
USDC
2451亿
-0.33%
-0.06%
-1.00%
USDP
4.46636亿
+0.02%
+0.16%
-1.00%
DAI
53.48亿
-0.11%
-0.01%
-0.61%
图表和表格清楚地解释了2023年稳定币，即与传统货币挂钩的数字货币，展示了不同的市场表现。
泰达币（USDT）以896.74亿美元的市值领先，尽管过去6个月略有下降（-0.26%），但它仍然保持稳定。一年内，它表现出韧性，增长了0.01%，而5年的表现则有适度的上升，增长了1.48%。
币安美元（BUSD）市值为165.3亿美元，显示出轻微的正向趋势，在过去六个月中增长了0.01%。然而，它的一年和五年的表现分别显示出了-0.07%和-0.12%的微小损失。
美元币（USDC）的市值为2451亿美元，在过去六个月中出现了-0.33%的短期下跌和-0.06%的小幅下滑。它的五年趋势更为熊市，下跌了-1.00%。
USDP的市值为4.46636亿美元，显示出了6个月的正向表现，增长了0.02%，一年内增长了0.16%。然而，它的五年表现呈现了-1.00%的谨慎趋势。
DAI的市值为53.48亿美元，短期内出现了微小的下跌（6个月内下跌了-0.11%），而一年内几乎没有变化（-0.01%）。在五年的轨迹上，它稍微呈负增长，为-0.61%。
2. 稳定币市场份额：你需要了解的内容
在快速发展的数字货币领域，稳定币发挥着关键作用，其总市值达到了1.29189万亿美元。
2.1. 稳定币的主导地位：揭示市场份额
请参阅下图，了解几种知名稳定币相对于稳定币总市值的份额百分比。
稳定币
相对于稳定币总市值的百分比
USDT
69.39%
BUSD
1.28%
USDC
18.97%
USDP
0.35%
DAI
4.14%
其他
5.87%
泰达币（USDT）以69.39%的份额傲视稳定币市场，突显其重要影响力。
币安美元（BUSD）以1.28%的份额紧随其后，美元币（USDC）和DAI分别占据18.97%和4.14%的重要位置。
USDP贡献了0.35%，其他各种稳定币共同占据了5.87%。
这个分析突出了稳定币中复杂的景观，展示了泰达币的主导地位以及其他关键参与者的多样化贡献。
2.1.1. 2023年市值最高的稳定币：泰达币和美元币对比其他稳定币
泰达币（USDT）在2023年稳定币市场占据主导地位，其交易量比排名第二的美元币（USDC）高出九倍。USDT相对于USDC的主导地位可以很容易地解释其各自的用途；泰达币在全球范围内的交易中非常著名，而美国则更喜欢使用美元币来储存价值。
USDT和USDC共同控制了市场的大约88.36%，只留下了11.54%给其他稳定币。值得注意的是，BUSD和DAI仍然是剩余参与者中的主要竞争者。
币安不再将BUSD视为稳定币的决定最近破坏了其以往的重要地位，使DAI得以取而代之。
2.2. 加密货币生态系统：平衡行为
尽管稳定币占据重要地位，但整个加密货币市场的总市值达到1.54万亿美元。然而，在数字金融的微妙平衡中，稳定币市值为0.129万亿美元，为整个市场贡献了8.38%。
请参阅下表：
加密货币的总市值
稳定币的总市值
1.54万亿美元
0.129万亿美元
该表强调了稳定币在更广泛的加密货币生态系统中日益重要的地位。
随着稳定币继续弥合传统金融和数字金融之间的鸿沟，它们在市场动态中的角色变得日益重要，塑造着去中心化金融景观的未来。
3. 稳定币在加密货币交易所的分析
像USDT和BUSD这样的稳定币在中心化加密货币交易所（CEXs）上的数量在过去一年中有所增加。CEXs上的稳定币数量增加，占流通稳定币的26%（360亿美元）左右。
USDT在CEXs上占据稳定币交易的75%以上市场份额。这主要是因为大多数交易发生在中心化交易所上，而USDT是一个著名的交易对。此外，USDT在包括币安在内的非美国CEXs上备受青睐。随着币安上BUSD的监管问题的出现，USDT在交易量上的主导地位有望增长。
4. 2023年稳定币市场：分布在区块链上
稳定币市场主要由以太坊区块链驱动，占据了59.9%的份额，其次是波场，占据了26.5%。以太坊和波场共同形成一个强大的联盟，占据了稳定币市场的86.4%，突显了它们在该领域的重要影响力。
4.1. 区块链分析：以太坊和稳定币
以太坊的链上数据显示，美元币（USDC）是去中心化金融（DeFi）和非同质化代币（NFT）交易中首选的稳定币，自2022年1月以来，一直占据着70%以上的链上交易量。
4.1.1. 以太坊上的稳定币链上交易量
稳定币
2023年1月交易量（十亿美元）
2023年11月交易量（十亿美元）
百分比变化
USDT
1345.7
134.03
-40%
BUSD
40.66
2.87
-92.94%
DAI
20.48
151.15
+637.40%
USDC
508.56
152.73
-69.99%
USDP
1.67
0.59
-64.67%
以太坊链上的稳定币交易量在2023年1月和11月显示出动态趋势：USDT保持相对稳定；BUSD出现了大幅下降，表明其用途可能发生了转变；DAI显示出显著增长，表明其受到了更多的采用；USDC出现了明显下降，可能受市场动态的影响；USDP出现了下降，交易量保持相对较低。
4.1.2. 以太坊上的托管稳定币份额
图表显示了以太坊区块链上托管稳定币供应的分布情况。百分比表示每种稳定币总供应中托管钱包所占的比例。例如，泰达币（Tether）的供应中有54.92%存放在托管钱包中，美元币（USD Coin）占有29.83%，币安美元（Binance USD）占有2.12%，DAI占有7.2%。
4.2. 波场在稳定币市场中的突显地位
波场已成为稳定币市场的重要参与者，在2023年上半年拥有500万稳定币用户中的40%。
Brevan Howard Digital 的专家研究表明，2022年各个网络上的稳定币交易量达到了惊人的11万亿美元。尤其是波场在稳定币交易方面取得了显著增长，与以太坊竞争。
该网络旨在今年达到3.64万亿美元的交易量。
泰达币是波场上最重要的稳定币。
5. 加密货币持有者与稳定币拥有关系的随机调查
在区块链研究实验室对427名加密货币持有者进行的最新调查中，有75%的人目前持有稳定币，16%曾经持有，9%从未持有过。
在稳定币拥有者中，65%的人将其整体加密货币组合中的稳定币比例保持在0%-25%，而20%的人持有26%-50%。随着持有量的增加，比例逐渐下降，只有10%的人持有51%-75%，仅有5%的人持有76%-100%的稳定币。
这些数据表明，大多数人更喜欢在他们的整体加密货币组合中持有一小部分稳定币。
5.1. 加密货币持有者中最受欢迎的稳定币
在区块链研究实验室对392名稳定币持有者进行的调查中，最广泛拥有的稳定币是USDT（80.3%）、USDC（50%）和BUSD（50%）。
相反，DAI的知名度较低，仅有18.5%的受访者拥有。较不常见的稳定币的拥有率最低，仅为6.5%。
这些数据突出了像USDT和USDC这样的成熟稳定币在加密货币持有者偏好中的主导地位。
6. 2023年稳定币的主要趋势：不容忽视
以下是2023年稳定币的主要趋势，值得关注。
第二层迁移
稳定币向Arbitrum和Optimism等第二层解决方案的转移，标志着在加密货币生态系统中增强可扩展性和效率的重要举措，解决了加密货币生态系统中有关交易成本和速度的问题。
企业采用
银行（NAB）和金融科技公司（PayPal）部署稳定币，突显了传统金融的重大转变，表明稳定币在主流金融服务中的接受和整合增加。
央行数字货币崛起
全球探索和推出央行数字货币（CBDCs）突显了一个变革性趋势，强调政府支持的稳定币在重塑货币、支付和全球金融领导地位方面的潜力。
去中心化转变
去中心化稳定币（GHO、crvUSD）对传统对手提出的挑战，标志着向去中心化金融的更广泛转变，利用创新策略在市场上开辟自己的一席之地。
区域稳定币的成功
Euro Coin（EUROC）获得的关注显示了区域稳定币的接受和实用性，为特定货币区域内的交易提供了安全高效的手段，实现了传统法定货币和数字资产在本地化背景下的桥梁作用。
美国的监管进展
美国稳定币法案的推进反映出对明确监管框架的日益需求，承认数字资产监管的复杂性，并标志着潜在的行业范围变革。
7. 稳定币监管
在稳定币监管领域，最近取得了一些重大进展。
全球紧迫性
挫折促使全球迅速采取监管行动，反映出全球关切。
国际标准
金融稳定委员会和巴塞尔委员会为数字资产制定全球规范。
美国立法行动
美国国会推出了一项稳定币法案，突显了美国参与的重要性。
新加坡的方法
新加坡金融管理局合作制定了全面的稳定币监管框架，强调亚洲的监管视角。
BIS的监督
国际清算银行致力于央行监测，凸显了全球金融机构的作用。
8. 稳定币是安全的价值储存方式吗？
国际清算银行批评泰达币和美元币等稳定币不是安全的价值储存方式。国际清算银行发现，这些与传统货币挂钩的稳定币往往偏离了其承诺的价值。从2019年到2023年，以法币为支撑的稳定币只有94%的时间保持其挂钩状态。以加密货币为支撑的和以商品为支撑的稳定币的成功率更低，分别为77%和50%。
国际清算银行对稳定币发行者需要透明验证其储备表示担忧，对其兑现用户赎回的能力产生了怀疑。
今年3月，美元币在其储备存款与硅谷银行崩溃的问题上暂时贬值。同样，在5月份，泰拉生态系统因其支持稳定币Terra USD（UST）的支持机制失败而崩溃。这些事件突显了稳定币固有的波动性和风险，强调它们在维持稳定价值方面面临的挑战。
8.1. 稳定币脱离固定价值的趋势：谨慎
市值超过100亿美元的大型稳定币经常失去与传统货币的固定价值。根据穆迪分析的最新报告，2023年，稳定币的脱离固定价值发生了609次，引发了对其稳定性的担忧。尽管稳定币致力于在波动的加密货币世界中提供稳定的锚点，但像美元币和Real USD这样的主要稳定币由于各种经济和代币特定因素而面临了急剧的价值下降。该报告指出，利率上升导致这些干扰，强调即使规模庞大的稳定币也无法免于重大价值波动的影响。
9. 稳定币的未来
Juniper Research的一项研究预测，到2028年，全球稳定币交易额将飙升至1870亿美元，而2023年仅为530亿美元。
使用稳定币进行跨境交易预计将占据主导地位，占全球稳定币支付的近73%。
稳定币加快了跨境流程，增强了交易可追溯性，并简化了结算。
然而，稳定币的增长受到更广泛接受的需要的限制，需要开发新的网络。
央行数字货币提供竞争，但它们目前还处于早期阶段，加上广阔的跨境市场，稳定币在与央行数字货币并存的情况下有着强劲的增长潜力。
结束语
总之，2023年的稳定币市场呈现出多样化的市场表现和不断演变的趋势。泰达币（USDT）保持稳定，而币安美元（BUSD）、美元币（USDC）、USDP和DAI则在微妙的变化中前行。泰达币以69.39%的市场份额主导，突显其影响力。稳定币的总市值为1.29189万亿美元，突显了它在更广泛的加密货币生态系统中的日益重要性。未来预计全球稳定币交易将在2028年超过1870亿美元。尽管面临监管动态和央行数字货币的竞争等挑战，稳定币仍然是桥梁，弥合传统金融和数字金融之间的鸿沟。
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