加密货币作为一种资产正受到广泛关注。由于其赋予个人赚取能力的力量，它无疑是一个引人关注的重要话题。Coinpedia的这份报告涵盖了与2023年加密货币接受相关的主要问题。
我们将逐步揭示全球2023年加密货币采用情况，同时提及那些已经接受了加密货币和数字金融的领先国家。我们还将详细了解个人加密货币采用情况的各种细节，包括新加入者、新国家以及2023年加密货币采用的人口统计表现。
这份报告涵盖了人们需要了解的关于影响国家间加密货币采用的重要事件，并展望了2024年对所有加密货币投资者可能带来的机遇！
简要概述
在一个即将迎来完全金融革命的世界中，Coinpedia的2023年全球加密货币采用报告为我们提供了关于东西方如何适应数字金融进化的深入信息。在这份报告中，我们将了解各国必须克服的挑战，以便走上加密货币道路。我们还将对整体市场情况、采用度指标、全球模式以及2024年的挑战进行一些阐述。
关键见解
印度在154个国家中的基层加密货币采用方面名列前茅。它在具有挑战性的监管条件下表现出了显著的韧性。
法拉利等品牌在2023年开始接受加密货币支付。印度已经从2022年取得了显著的回归。
尼日利亚、越南、美国和乌克兰位居前五。
这份报告将涵盖基层加密货币采用的恢复情况，主要集中在低中等收入国家在2022年FTX崩盘之后的表现。
基层加密货币采用展示了人们对日常生活中加密货币的接受和利用。
介绍
如果我们谈论全球加密货币采用报告，它的目标是结合链上数据和现实世界信息。这是为了推导出在基层加密货币采用方面领导世界的国家。这不是关于国家的交易量（我们已经可以猜到富裕国家在这方面领先），而是强调那些最普通人最接受加密货币的国家。全球加密货币采用指数旨在确定人们将其大部分财富投入加密货币领域的国家。在这份报告中，我们将重点介绍2023年加密货币采用水平最高的20个国家。
加密货币
市场概览
在考虑整体加密货币格局的同时，以下是专家们做出的一些推断。
目前，全球市值为1.55万亿美元。人工智能的最新发展预计将影响全球加密货币的增长和采用。
收入预计将以14.40%的年均增长率（2023年至2027年）增长，到2027年达到总额约为649亿美元。
2023年，加密货币市场的每位用户平均收入为56.2美元。
从全球比较的角度来看，美国的收入最高（2023年达到17,960亿美元）。
预计到2027年底，加密货币市场的用户数量将达到9.943亿。
2023年，用户渗透率为8.77%，预计到2027年将达到12.51%。2023年全球约有4.2亿加密货币用户。
让我们来看看2023年全球比特币的拥有情况：
图表
调查结果
比特币拥有者
1.06亿
每日比特币用户
40万
比特币钱包
2亿
比特币交易者
5300万
每日比特币交易次数
27万
图表代表了2023年各地区的比特币拥有情况（以百万计）
市场的重大发展
2023年见证了空前的增长、技术创新、更清晰的监管以及全球范围内加密货币的接受增加。主要是在2023年，零售和机构投资者开始接受加密货币。
大规模采用
数字货币的主流接受度显著增加。尽管美国证券交易委员会（SEC）进行了许多监管，但加密货币在全球范围内仍然得到了广泛的接受。主要金融巨头接受了加密货币，为2024年的大规模采用奠定了基础。随着世界各地的各个司法管辖区的监管清晰化，预计2024年将有更多传统投资者进入市场。
中央银行数字货币（CBDCs）
CBDCs已经成为全球各国银行关注的焦点。预计2024年将是几个国家开发和实施CBDC的年份。2023年，各国对加密货币的看法发生了重大变化。让我们来看看不同国家在CBDC领域的2023年更新情况：
截至2023年11月，有130个国家正在探索CBDC，占全球GDP的98%。
亚洲和非洲是当前加密货币采用的热点地区！韩国央行于2023年10月宣布采用CBDC的第一步。
2023年，64个国家进入了CBDC的高级阶段。
欧洲央行在2023年10月宣布准备阶段的数字欧元。
2023年10月，万事达卡与澳大利亚储备银行完成了CBDC区块链试点。
巴西中央银行目前正在解决隐私问题，因为该国已经开发了数字雷亚尔（DREX）。
中国石油和天然气公司中石油已经完成了使用电子人民币进行的首笔国际原油交易。
印度储备银行计划在同业拆借市场推出CBDC，使用代币进行拆借货币结算。目前正在进行试点阶段。
日本银行与60家公司合作推出了数字日元的试点计划。
尼泊尔国家银行也宣布计划开发CBDC。
俄罗斯计划在2027年实现数字卢布的大规模采用。
全球的监管拼图
2023年，我们看到不同国家以不同的方式处理加密货币监管问题，反映了每个地区独特的经济、社会和政治环境。一些国家已经将加密货币视为合法的金融形式，而其他国家则持怀疑态度。
那么，是什么推动了2023年加密货币的采用？
在最近的调查中，受访者积极表示，他们希望对自己的在线身份和数据拥有更多控制权。但这是否会推动人们进入Web3？证据表明是投机！随着消费者获取有关加密货币世界的所有信息，他们的兴趣达到了高峰。在2023年推动加密货币采用的推动力有很多。
加密货币采用情况：2023年
随着2023年即将结束，我们已经报道了2023年加密货币采用的所有重要事件。Coinpedia的这份报告旨在突出显示在全球范围内接受加密货币的年度发展。我们还研究了在整个过程中有助于这一进展的因素。随着比特币突破40,000美元的大关，我们对2024年的巨大利润充满希望。您是否了解2024年的减半情况？您认为2024年将是加密货币爱好者的牛市吗？
我们将分析2023年的趋势，并在Coinpedia的年度《加密全球采用报告》中分享2024年的加密货币见解。
值得关注的国家2023年
2023年的新加密货币友好政策
我们都知道萨尔瓦多成为首个将比特币作为法定货币的国家，要求企业接受加密货币作为支付方式。最近，该国通过一项名为“Adopting El Salvador Freedom”的联合计划宣布与泰达币合作，允许外国人以支付100万美元的比特币来获得萨尔瓦多护照。虽然一些国家对加密货币的使用实行了严格的禁令，但其他国家却热情接纳这种货币形式。
2023年拥有最多加密货币的国家
阿联酋成为2023年拥有最多加密货币的国家。约有28%的阿联酋人口将加密货币作为一种资产。其次是越南，占18.73%，沙特阿拉伯占17.53%。
2023年的加密货币友好国家
让我们来看看2023年对加密货币友好的国家。这是2023年对加密货币友好的国家的列表：
国家
当前情况
（2023年12月）
2023年的监管条件
2023年的加密货币税收政策
瑞士
承办以太坊基金会等加密货币公司
有利的
对加密货币利润没有或很低的税收
马耳他
被称为“区块链之岛”
受虚拟金融资产法、创新技术安排与服务法和马耳他数字创新管理局法等法律规范
对加密货币交易不征收资本利得税
爱沙尼亚
通过为加密货币交易所和钱包服务提供商提供许可制度，将其数字优先方法应用于加密货币领域
有利的
对数字资产出售的资本利得不征税
新加坡
加密货币企业和投资者的热点地
根据新加坡金融管理局的监管，支付服务法对加密货币服务提供商进行监管。该法案区分了支付代币、实用代币和证券代币。
除非利润来自交易活动，否则不征收加密货币利润税
日本
全球最先进的加密货币市场。自2017年以来，比特币一直是合法的支付形式。
金融服务机构制定了明确的加密货币监管。日本虚拟货币交易协会为加密货币行业制定了标准。
个人加密货币利润按照从15%到55%不等的收入税率征税，具体取决于金额
加拿大
这里有完善的加密货币系统、本地交易所和初创企业
根据《犯罪所得和恐怖主义融资法》对加密货币业务进行监管
将加密货币利润作为收入或资本利得征税
韩国
交易和采用最活跃的加密货币国家
根据《报告和使用特定金融交易信息法》对加密货币进行监管
对加密货币利润征收20%的固定税率
葡萄牙
对加密货币非常欢迎
有利的
对加密货币利润不征税
德国
比特币自2013年起在这里成为一种合法支付形式
根据银行法对加密货币进行监管
对持有超过一年的加密货币交易免税
荷兰
这里有许多加密货币交易所、初创企业和组织，如Bitonic和比特币基金会
要求加密货币服务提供商向荷兰央行注册，采用自我监管模式
不对个人的加密货币利润征税
2023年加密货币采用率
让我们看看过去一年中各国加密货币采用率的差异。这个表格记录了来自全球各地10个国家的加密货币采用率差异：
国家
2022年
2023年
尼日利亚
45%
47%
土耳其
40%
47%
阿联酋
34%
31%
巴西
22%
28%
印度
22%
27%
阿根廷
35%
26%
马来西亚
20%
23%
沙特阿拉伯
20%
23%
瑞士
18%
21%
韩国
19%
20%
Statista的这份报告的推断表明，2023年，非洲、亚洲和南美洲的国家的消费者最有可能成为加密货币（如比特币）的持有者。
2023年国际峰会和加密货币
G20和加密资产报告框架
有关加密货币的最重要的消息是在2023年9月举行的G20峰会上宣布的。G20领导人决定迅速实施加密资产的报告框架。他们称需要在2027年之前有大量的成员国希望交换有关这些非金融资产的信息。
加密资产报告框架（CARF）
是这次峰会的主要成果。它将被开发出来，以确保加密资产不被用于避税者掩盖其未记录的财富。
随着世界上最大的经济体在2023年9月的G20峰会上聚集在印度，全球加密社区充满了希望。
这一事件对未来的加密货币法规和进展产生了深远影响，无论是在印度还是全球范围内。这给加密货币爱好者带来了乐观情绪。
2023年10月，G20财政部长和央行行长（FMCBG）在印度主持的会议上发布了一份联合公报，该公报于10月在摩洛哥的马拉喀什采用了合成文件中提出的路线图，成为G20加密资产的路线图。
这次国际峰会展示了发展中和最近发展的国家对加密货币采用率的增长。
2023年加密货币人口统计
2023年全球共有4.2亿加密货币持有者。以下是一个简单的分解：
图表
图表
图表
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接受加密货币的品牌（2023年）
2023年10月，法拉利开始接受加密货币支付其豪华跑车在美国的销售，并可能根据其富豪客户的要求将该方案扩展到欧洲。
2023年4月，拉夫·劳伦迈阿密店开始接受加密货币支付。
2023年机构对加密货币的采用
加密货币领域正在经历一场地震般的变革，机构投资者对其采用也在增加。加密货币不再局限于金融边缘，正在进入世界上一些最大银行和投资机构的投资组合。以下是有关2023年机构加密货币采用的一些发现：
83%的机构投资者认为在未来五年内，加密货币将成为主流金融体系的重要组成部分。
黑石集团、高盛和摩根士丹利等机构已经开始涉足加密货币领域。
仅在第三季度，Microstrategy就向其投资组合中增加了6600比特币，现在持有158,400比特币。
美国现场比特币ETF的批准将吸引更多机构进入这个领域。
2023年9月，Visa宣布扩大其稳定币能力。该公司现在将在Solana区块链网络上推出美元稳定币USDC。该公司自2021年以来一直在测试USDC稳定币，现在将Solana网络整合到其中，因为该网络的效率和速度。
Block Inc.是美国一家领先的金融技术公司。该公司最近开始开发加密货币产品Bitkey。该公司在这个行业取得了巨大的进展，并报告了强劲的收入，这表明加密货币行业远未衰退。2023年8月，Block Inc.公布了2023年第二季度的业绩。该季度的收入同比增长了25.67%，达到55.3亿美元，超过市场共识433.36万美元。这对2024年加密货币上升是一个积极的迹象。
自2017年以来，财富100强公司已在80家加密货币区块链创业公司中进行了109次私人风险投资，参与了超过80亿美元的融资。2023年，财富500强公司的平均计划或项目预算为近580万美元。这无疑是由机构在2023年采用加密货币引领的一种乐观方式。
全球支付处理巨头PayPal于2023年8月宣布推出以美元为基准的支付稳定币PayPal USD（PYUSD）。该稳定币是基于以太坊（ERC-20）开发的，并将由Paxos Trust Co.发行。据报道，PYUSD完全由美元存款、短期国债和类似的现金等价物支持。PayPal表示，此举展示了该公司成为加密货币支付巨头的重点，并旨在使稳定币成为其支付基础设施的关键组成部分。
加密货币2023年：推动力与挫折
在FTX、BlockFi、Voyager Digital和其他加密货币平台破产之后，美国证券交易委员会（SEC）加快了将这些市场纳入其金融监管的步伐。仅在2023年上半年，SEC就采取了24项加密货币执法行动。
FTX加密货币丑闻（2022-2023年）
：FTX曾经是全球加密货币交易所的领导者，但当其创始人兼前首席执行官山姆·班克曼-弗里德因欺诈、洗钱和违反竞选资金法而被美国当局逮捕时，FTX迅速破产。
Voyager破产（2023年）
：
新泽西州的加密货币借贷公司Voyager在2023年宣布破产，这是由于加密货币对冲基金Three Arrows Capital的清算导致的，该基金对Voyager的借款总额达到6.54亿美元。这引起了对加密货币借贷实践高风险性质的关注。
2023年加密货币采用的主要头条新闻
2023年9月，摩洛哥成为拥有最高比特币使用率的前20个国家之一。
到2023年9月，土耳其有一半的人拥有加密货币。
越南拥有1660万加密货币持有者，加密货币在该国蓬勃发展。
超过一半的财富100强公司正在制定区块链倡议，以保持领先地位。
尽管高税收的原因，印度仍成为全球第二大加密货币市场。
中国、香港和东亚今年在加密货币交易方面放缓。
基层加密货币采用报告
以下是基于不同采用度指标的前10个国家的列表。我们为每个子指数提供了描述，解释了如何计算以及为什么我们认为它对于衡量基层加密货币采用至关重要。
国家
地区
整体指数排名
印度
中亚、南亚和大洋洲
1
尼日利亚
撒哈拉以南非洲
2
越南
中亚、南亚和大洋洲
3
美国
北美
4
乌克兰
东欧
5
菲律宾
中亚、南亚和大洋洲
6
印度尼西亚
中亚、南亚和大洋洲
7
巴基斯坦
中亚、南亚和大洋洲
8
巴西
拉丁美洲
9
泰国
中亚、南亚和大洋洲
10
来源：Chainalysis.com
尽管印度击败了其他交易和挖矿都很活跃的国家，但在看最近一年通过估算计算的加密货币价值最高的国家时，印度也位居第二。印度报告称，去年共有约2500亿美元的加密货币价值，仅次于美国的约1万亿美元。
印度目前对加密货币利润征收30%的税收，并从来源中扣除1%。在交易所实施了所得税预扣（TDS）之后，许多国际交易所在这里的用户中并没有有效地这样做。
因此，允许来自印度的Web流量进入国外加密货币交易所。本土加密货币交易所，如WazirX，去年曾被冻结资金，并受到执法局（ED）的调查。印度的加密货币交易者投资于比特币和以太坊等高价值资产。他们还与像狗狗币和狗狗币这样的基于表情包的资产合作。
2023年全球加密货币趋势
以下是2023年的一些亮点：
2023年第一季度和第二季度，基层加密货币采用率下降：
在2022年的挫折之后，基层加密货币采用率在2023年第一季度和第二季度下降。然而，在美国比特币现货ETF的猜测之后，采用率相对上升。
北美的主导地位
全球加密货币交易量仍然由北美主导，美国占据24.4%的交易量。
新兴国家领导采用
像印度、越南和尼日利亚等低中等收入国家在加密货币采用领域超过了更发达国家。
北美的稳定币需求下降，拉丁美洲上升
由于监管担忧，北美对稳定币的需求下降。相反，
拉丁美洲面临高通胀
，稳定币的需求不断增长。
DeFi采用放缓
自2021年11月市场高峰以来，总锁定价值（TVL）从1800亿美元下降到今天的470亿美元。然而，DeFi的采用并不停滞不前。在中欧、北欧和西欧，DeFi占加密货币资产总价值的54.8%。中亚、南亚和大洋洲以及东欧也加入了向DeFi发送价值的区域，这些区域在年度增长率方面实现了区域性增长。
2023年全球加密货币采用的主要驱动因素：
对冲
显示了领先于加密货币采用的国家面临通货膨胀或货币贬值的情况。尼日利亚、土耳其和阿根廷在前20名中显示出相同的情况！
汇款
全球汇款市场在2022年估值为8300亿美元。向家乡汇款的成本在墨西哥等国家可能高达6.3%。拉丁美洲国家正在积极采用加密货币进行汇款。
赌博、游戏和投机
尽管NFT熊市可能已经减缓了活动，但它仍然对采用产生了重大影响。
价值存储或资产组合多样化
比特币今年上涨了120%以上，成为表现最好的资产之一。
加密货币采用面临的挑战
2023年在加密货币采用方面面临了许多挑战。以下是2023年加密货币采用的主要挑战：
对加密货币以及其工作原理的缺乏认识！
由于极端波动性，用户不敢将资金投入加密货币。
缺乏监管框架和加密货币的非监管状态使一些地区对加密货币采用持怀疑态度。
税收及其在世界各地的不确定性使个人难以理解这个概念。
黑客和盗窃案件使许多投资者丧失了积极性。
交易不可逆性使人们对使用数字货币持谨慎态度。
对数字空间的不信任使人们在投资加密货币之前经过反复思考。
2024年加密货币采用前景
加密货币在2024年会飙升还是下跌？比特币会继续波动吗？市场会更加规范吗？2024年加密货币的采用会增加吗？当我们看着2023年的当前加密货币情景时，所有这些问题都浮现在脑海中。我们的专家对2024年的加密货币领域预测了以下五个方面：
比特币可能在2024年底达到10万美元，但目前无法确定。
据The Ascent称，到2024年底，全球将有超过5亿人拥有比特币。
第一个现货比特币ETF可能会获得最终批准，使投资者能够直接接触加密货币。
可能会朝着去中心化金融（DeFi）迈进。DAO可能在2024年展示出一些显著增长。
2024年可能会看到加密货币市场的一些重大监管变化，并可能在进行中的案件中做出一些严厉的扣除。
我们还想特别关注
2024年的比特币减半！
历史事实证明，当新铸造的比特币供应量减少时，价格上涨。如果您不想错过下一次减半浪潮带来的所有收益，那就开始梦想吧。游戏开始了吗？我们建议您在投资加密货币之前了解相关知识，并为2024年的重大事件做好准备。
最后的思考
这就是加密货币市场在过去几年中的发展历程。随着2023年成为其发展的重要一年，我们在2024年也有很多期待。根据专家
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