欧盟加强加密公司反洗钱规定以打击非法活动

在一项具有里程碑意义的举措中，欧盟的银行监管机构加大了打击加密货币领域金融犯罪的力度。欧洲银行业监管局（EBA）发布了新的指导方针，要求加密公司遵守严格的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施。

欧盟采取强有力的监管措施推动加密货币的采用
EBA最近的指导方针旨在将加密公司纳入欧洲金融监管框架。通过将现有的AML和CTF措施扩展到加密领域，EBA旨在确保欧盟范围内的加密资产服务提供商（CASPs）减轻与金融犯罪相关的风险。这些指导方针的紧迫性源于加密货币在进行非法活动方面的日益增加的使用。
新闻稿称：“这种风险的增加可能是因为加密资产转移的速度或某些产品包含隐藏用户身份的功能。因此，CASPs了解这些风险并采取有效的措施来减轻这些风险非常重要。”
去年，欧盟完成了有关使用数字资产进行资金转移的立法工作，同时还通过了全面的加密资产市场（MiCA）监管框架。这些法规要求在欧盟27个成员国内发行、交易和保护加密资产、代币化资产和稳定币的公司必须获得许可证。
为了解决逃税和潜在的利用加密资产转移进行洗钱的问题，欧盟部长们采取了积极措施，使交易更加可追踪。
从2026年1月起，服务提供商将被要求收集加密资产交易的发送方和受益方的姓名，无论转账金额如何。
欧盟对无风险加密环境的态度
EBA一直在积极发布关于CASPs的基于风险的监管指南，并就金融行动特别工作组（FATF）的建议进行咨询。这些咨询还涉及CASPs应该执行的内部政策和控制措施的指导。这样的举措可能会创造最安全的加密环境。
最近的指导方针对与CASPs和加密资产打交道的信贷和金融机构也有广泛影响。合规报告应在指导方针翻译后的两个月内提交，实施日期为12月30日。这一举措增强了加密市场的安全性，促进了透明度，并解决了传统金融机构对加密货币的怀疑。
EBA表示：“鉴于金融部门的相互依赖性，新的指导方针还包括针对其他以CASPs为客户或暴露于加密资产的信贷和金融机构的指导。”
2023年10月，欧盟引入了DAC8指令，旨在改善税收合作规则。该指令要求加密资产服务提供商（CASPs）向税务机关披露其客户的交易细节，特别关注报告涉及高净值个人的加密交易。
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